Volgens Forbes, 32.6 miljoen Amerikaners sal teen 2025 op afstand werk en 57% van werkers sal vir 'n nuwe werk gaan as hul huidige maatskappy ophou om afstandwerk aan te bied. Terwyl die afgeleë werkkultuur sy byvoordele het soos buigsaamheid en beter balans tussen werk en lewe, kom dit met kritieke belastingoorwegings. 

As u nie die belastinginskrywing en aftrekkings behoorlik verstaan ​​nie, kan dit lei tot situasies waar u uiteindelik dubbele belasting of belasting vir twee state betaal, of die werknemer woon in 'n staat waar die werkgewer nie voorheen sake gedoen het nie. Daarom is dit noodsaaklik om u belastingverpligtinge te verstaan, of u nou 'n vryskut is of as 'n afgeleë werker in die VSA werksaam is. 

Voordat ons begin, is dit belangrik om daarop te let dat hierdie gids hoofsaaklik op afgeleë werk in die VSA fokus en nie die indiening van belasting dek terwyl u op afstand van buite die land werk nie.

Verstaan ​​jou belastingverpligtinge as 'n Amerikaanse afstandwerker

Om 'n afgeleë werker te wees, bied buigsaamheid, maar dit voeg ook 'n laag kompleksiteit by jou belastingsituasie. Dit kan belastingimplikasies op plaaslike en staatsvlak skep, beide vir die werknemer en werkgewer. Hierdie implikasies wissel na gelang van die fisiese ligging van die werknemer tydens die uitvoering van die werk.

Aangesien afstandwerkreëlings maklik daartoe kan lei dat werknemers opgawes in verskeie state moet indien, bied ons 'n vinnige oorsig van hoe belastingverpligtinge vir 'n Amerikaanse afgeleë werker werk.

Bepaal of jy as 'n werknemer of kontrakteur beskou word

Twee feite wat jy moet weet – jy moet bepaal of jy as werknemer of kontrakteur werk. Die NCSL erken drie kategorieë werk - voltydse afstandbeheer, voltyds in kantoor, en hibriede afstandbeheer. 

Nou, as jy as 'n werknemer werk, weerhou jou werkgewer federale inkomstebelasting en Maatskaplike Sekuriteit / Medicare belasting van jou salaris. So, aan die einde van die jaar, sal jy 'n W-2 vorm kry om jou inkomste vir belasting indiening aan te meld.

Aan die ander kant, as jy as 'n onafhanklike kontrakteur gehuur word, is jy alleen verantwoordelik vir die betaling van belasting op eie diens (wat beide die werkgewer- en werknemergedeeltes van Social Security en Medicare insluit) bykomend tot federale inkomstebelasting. 

In hierdie geval sal jy 'n 1099-vorm ontvang van jou kliënte of platforms waardeur jy werk, wat jou verdienste vir belastingdoeleindes rapporteer.

Verstaan ​​die Federale Belastingvereistes vir Afgeleë Werkers

Die goeie nuus is dat jou fisiese ligging oor die algemeen nie jou federale belastingverpligtinge beïnvloed nie. Die IRS gee nie om oor jou ligging nie, solank jy in die VSA werk. U kan federale inkomstebelasting indien op grond van u totale salaris, ongeag u werkplek. 

Die belastinghakies geld op dieselfde manier as die in-kantoor werknemers, so jy sal dieselfde inkomstebelasting betaal as enige ander Amerikaanse belastingbetaler met dieselfde salaris.

Sleuteloorwegings

Of jy nou 'n kontrakteur is wat 'n 1099 ontvang of 'n werknemer wat 'n W-2 ontvang, jou inkomsteverslagdoening aan die IRS en federale belastingindiening bly dieselfde. As jy as 'n onafhanklike kontrakteur geklassifiseer word, moet jy belasting op eie werk betaal, afgesien van federale inkomstebelasting. Dit sal beide die werkgewer- en werknemergedeeltes van Maatskaplike Sekuriteit en Medicare-belasting dek.

Die huidige belastingkoers vir selfstandige werk is 15.3% (12.4% vir Maatskaplike Sekuriteit en 2.9% vir Medicare).

As jy as 'n selfstandige afgeleë werker werk of inkomstebronne het buite jou gewone salaristjek (soos vryskut), kan jy verwag word om beraamde belastingbetalings deur die jaar te maak om konsekwente belastingbetalings te verseker en boetes vir onderbetaling op daardie tydstip te vermy van belasting indiening.

Standaardaftrekkings en gespecificeerde aftrekkings

As 'n afgeleë werker, kan jy in aanmerking kom vir sekere belastingaftrekkings. Alternatiewelik kan jy die aftrekkings spesifiseer as jou totale aftrekkings die standaardaftrekking oorskry. Gekwalifiseerde afgeleë werkers kom ook in aanmerking vir spesifieke tuiskantoor-aftrekkings vir 'n toegewyde spasie in hul huis vir werkdoeleindes.

Ons beveel aan om die amptenaar na te gaan IRS hulpbronne vir gedetailleerde inligting oor beskikbare aftrekkings vir beide werknemers en selfstandige individue.

Rekordhouding en Bly op hoogte

Hou altyd goeie rekords van jou inkomste en uitgawes vir akkurate belastinginskrywing. Dit sluit in om tred te hou met jou verdienste, besigheidsuitgawes wat verband hou met jou afgeleë werk (internet, telefoon, voorrade, ens.), en enige geskatte belastingbetalings wat gemaak is.

Kyk ook na die IRS-opdaterings vir belastingriglyne en -regulasies van tyd tot tyd vir die jongste inligting oor federale belastingvereistes vir afgeleë werkers.

Kom meer te wete oor staatsbelastingverpligtinge gebaseer op verblyf

Die IRS hanteer nie direk staatsinkomstebelasting nie. Elke staat het sy eie inkomstebelastingregulasies, en jou verblyf bepaal watter staat die reg het om jou inkomste te belas. Die IRS definieer jou verblyf op grond van jou domisilie, wat gewoonlik die staat is waar jy permanent woon.

Die handhawing van 'n stemregistrasie, bestuurslisensie of posadres in 'n spesifieke staat is 'n paar faktore wat verblyf kan bepaal.

Afgeleë werkers wat in 'n staat met inkomstebelasting woon, sal oor die algemeen staatsinkomstebelasting op hul totale inkomste skuld, ongeag die ligging van hul werkplek. Byvoorbeeld, as jy in Kalifornië woon (wat 'n inkomstebelasting het) en op afstand werk vir 'n maatskappy in Texas (geen inkomstebelasting), sal jy steeds staatsinkomstebelasting aan Kalifornië op jou inkomste verskuldig is.

Die mense wat deur die jaar op afstand in verskeie state werk, het 'n meer komplekse belastingsituasie. Sommige state het dalk spesifieke reëls om 'n belasting-indieningsvereiste te aktiveer gebaseer op die hoeveelheid tyd wat fisies in die staat spandeer word. 

Daarom is dit belangrik om jou staat se belastingowerheid of 'n betroubare belastingprofessie te raadpleeg vir leiding oor potensiële multi-staat belasting indiening verpligtinge. Ons beveel aan dat u die amptelike gids van staatsbelastingagentskappe om die relevante inligting vir jou spesifieke staat te vind.

Aangesien staatsinkomstebelastingreëls baie verskil, is dit van kritieke belang om die belastingowerheid in jou staat van verblyf te raadpleeg, en moontlik enige ander state waar jy vir lang tydperke op afstand werk om akkurate indiening te verseker en boetes te vermy.

Die indiening van belasting wanneer u op afstand in die verskillende state werk

Deur op afstand oor staatslyne heen te werk, kan dit kompleksiteite veroorsaak wanneer dit by belastingaangifte kom. Hieronder deel ons 'n gedetailleerde oorsig van al die sleuteloorwegings wat u in gedagte moet hou vir akkurate belastingindiening. Verder beveel ons aan dat u die amptelike bronne nagaan om op hoogte te bly van die mees onlangse inligting en boetes te vermy.

Domisiliestaat vs Fisiese Teenwoordigheid Staatsbelasting

Daar is twee hoof maniere waarop staatsinkomstebelasting werk – verblyf (domisilie) en fisiese teenwoordigheid.

Verblyf- of domisilie-gebaseerde belasting is van toepassing op alle inkomste wat deur 'n inwoner verdien word, ongeag waar dit verdien word. Soos hierbo genoem, word jou woonstaat tipies bepaal deur jou domisilie, wat algemeen beskou word as die staat met jou permanente verblyf.

Die state met fisieke teenwoordigheid-gebaseerde belastingwette belas die inkomste vir werk wat fisies in die staat verrig word, selfs al is jy nie 'n inwoner van daardie staat nie. Hierdie wette het dikwels spesifieke tydsduurdrempels wat u moet spandeer om in die staat te werk om 'n belastingindieningsvereiste te aktiveer.

Navigeer deur verskeie staatsbelastingaansoeke weens werk op afstand

As jy deur die jaar op afstand in verskeie state werk en aanhou om verskeie kere per jaar tussen state te pendel, word jou belastingsituasie kompleks. Jy kan dalk aanspreeklik wees om belastingopgawes in te dien in beide jou inwonende staat en enige staat waar jy fisies werk verrig het en aan die liasseringsdrempel voldoen.

In so 'n geval word jy deur twee verskillende state op dieselfde inkomste belas. Dit is hier waar die konsep van “wederkerige ooreenkomste”, wat in die volgende afdeling bespreek word, in die prentjie kom. Sonder so 'n ooreenkoms kan jy uiteindelik twee keer belasting betaal op dieselfde inkomste – een keer aan jou inwonende staat en weer aan die staat waar jy op afstand gewerk het.

Hoe wederkerige ooreenkomste beïnvloed waar u belasting indien en betaal

Om dubbele belasting van afgeleë werkers te vermy, het baie state wederkerige ooreenkomste wat spesifiseer watter staat jou inkomste moet belas as jy in verskeie state werk wat by daardie ooreenkoms ingesluit is.

Die spesifieke bepalings van hierdie ooreenkomste verskil tussen state, maar dit kan jou belastingverpligtinge aansienlik verminder. Jy kan 'n vrystelling eis van die betaling van belasting aan die staat waar jy fisies gewerk het, solank jy aan die ooreenkoms se vereistes voldoen.

Die IRS hou nie 'n sentrale lys van alle staats-wederkerigheidsooreenkomste by nie. Jy kan gedetailleerde inligting oor sulke ooreenkomste vind op die amptelike webwerf van jou staat se Departement van Inkomste of Belasting.

Hoe afgeleë werkers belastingwederkerigheidsooreenkomste kan benut

Soos vroeër genoem, is wederkerige ooreenkomste 'n waardevolle hulpmiddel vir afgeleë werkers wat in verskeie state werk. Hierdie ooreenkomste dien as 'n belastingverdrag tussen state, wat dubbele belasting op inkomste wat verdien word deur afgeleë werkers in die VSA, voorkom. Kom ons ondersoek 'n paar meer besonderhede oor hierdie ooreenkomste.

Identifisering van state met wederkerige ooreenkomste

Die IRS het geen gesentraliseerde gids van wederkerige ooreenkomste nie, maar dit het 'n gids van staatsbelastingagentskappe, wat 'n betroubare beginpunt kan wees om jou soektog te begin. U moet die amptelike webwerf van u staat se belasting- of inkomsteafdeling nagaan om die mees betroubare en amptelike inligting te kry. 

Aan die ander kant het die opkoms van afgeleë werkkultuur gelei tot die ontstaan ​​van baie belastingvoorbereidingsagteware en aanlynbelastinghulpbronne wat ook inligting oor wederkerigheidsooreenkomste kan bied. 

Ons beveel egter aan om die akkuraatheid en varsheid van hierdie inligting te verifieer deur die besonderhede met jou staat se amptelike belastingowerheid-webwerf te kruisverwys.

Die proses om vrystelling ingevolge hierdie ooreenkomste te eis

Voordat ons in die besonderhede van die eis van vrystelling onder 'n wederkerige ooreenkoms duik, is dit belangrik om daarop te let dat nie alle state wederkerige ooreenkomste het nie. Ook, nie al die ooreenkomste dek alle soorte inkomste nie.

Die bepalings en voorwaardes van die wederkerigheidsooreenkomste kan met verloop van tyd verander, daarom is dit belangrik om op hoogte te bly van jou staat se belastingwette. Oorweeg om professionele hulp te neem om boetes te vermy en akkuraatheid in liassering te verseker. 

Vervolgens deel ons 'n paar algemene stappe om vrystelling te eis onder wederkerigheidsooreenkomste tussen state. 

• Hersien noukeurig jou staat se wederkerigheidsooreenkomste met ander state. 

• Soek inligting, soos watter state die wederkerigheidsooreenkoms het, tipes inkomste wat deur die ooreenkoms gedek word (lone, salarisse, ens.), En enige spesifieke vereistes om vrystelling te eis, soos minimum inkomste verdien of tyd spandeer om in die ander staat te werk. .

• Versamel nodige dokumentasie soos bewys van verblyf in jou tuisstaat, betaalstrokies of inkomstestate van jou werkgewer vir werk wat in die ander staat verrig word, en 'n voltooide vrystellingsvorm wat deur jou staat se belastingowerheid verskaf word.

• Terwyl u u staatsinkomstebelastingopgawe indien, volg die instruksies wat deur u staat verskaf word om vrystelling ingevolge 'n wedersydse ooreenkoms te eis. 

Noodsaaklike wenke vir afgeleë werkers om staatsbelasting te verminder

Noudat jy 'n volledige oorsig het van hoe jy belasting as 'n afgeleë werker in die VSA kan indien, kyk vinnig na sommige van die kundige wenke wat jou kan help om jou belastinglas te verminder.

Verdeel tyd tussen state verstandig

Volg jou tyd in verskillende state deur gedetailleerde rekords te hou van die dae wat jy op afstand in elke staat werk. Dit sal jou help om jou belasting indieningsverpligtinge en potensiële voordele uit wederkerigheidsooreenkomste te bepaal. 

As jy 'n mate van beheer het oor jou werkskedule en ligging, beplan jou afgeleë werksdae strategies om die aantal werksdae in state met hoë inkomstebelasting te verminder.

Waar moontlik, prioritiseer om op 'n afstand van u staat van verblyf te werk om te verhoed dat indieningvereistes in ander state ontketen word en moontlik voordeel trek uit u staat se aftrekkings of belastingkrediete vir afgeleë werkers.

Maksimering van Afgeleë Werk Aftrekkings en Krediete

As u 'n toegewyde werkspasie in u huis het vir eksklusiewe werkdoeleindes, kan u 'n tuiskantooraftrekking indien. Die IRS laat aftrekkings toe vir 'n gedeelte van u tuiskantooruitgawes soos huur of verbandrente, nutsdienste en waardevermindering van toerusting of meubels.

Verken ander potensiële aftrekkings wat relevant is vir afstandwerk, soos internetkoste, telefoonrekeninge, kantoorbenodigdhede en professionele ontwikkelingskursusse. Sommige state bied bykomende aftrekkings of krediete spesifiek vir afgeleë werkers. Ondersoek jou staat se belastingkode om uit te vind oor sulke aftrekkings, of kry professionele hulp van belastingkonsultante.

Beplan jou verblyf vir belastingvoordele

As jy duidelik is oor werk as 'n afgeleë werknemer/kontrakteur as 'n langtermyn loopbaan, oorweeg dit om 'n verblyf te kies nadat jy die belastingimplikasies daarvan nagegaan het. Terwyl lewenstylfaktore noodsaaklik is, kan die ondersoek van staatsinkomstebelastingkoerse en die beskikbaarheid van afstandwerkvriendelike aftrekkings of krediete in verskillende state jou help om potensiële belastingbesparings te ontsluit.

Professionele hulpbronne en gereedskap vir die nakoming van belasting op afstand werk

Om die belastingkompleksiteite van 'n afgeleë werker in die VSA te navigeer, kan oorweldigend wees. Daarom beveel ons aan om hulp van bekende belastingkonsultasieverskaffers, soos doola, om nakoming te verseker en moontlik geld te bespaar. 

doola spesialiseer in belastingkonsultasie vir vryskutters, aanlyn besigheidseienaars, stigters en sake-entiteitvorming, en kan jou help om geld te spaar, aftrekkings te maksimeer en jou belastingervaring op afstandwerk te vereenvoudig.

doola vereenvoudig die belasting indieningsproses vir afgeleë werkers deur relevante dokumente in te samel en te bestuur, om behoorlike liassering in alle nodige state te verseker en kommunikasie met belastingowerhede te hanteer. Ons span help jou om alle toepaslike aftrekkings en krediete te identifiseer en te eis wat met jou afgeleë werkopstelling verband hou, wat moontlik jou belastingaanspreeklikheid verminder.

doola bied toegang tot gratis konsultasies met belastingkundiges wat spesialiseer in belastingimplikasies vir afstandwerk. Hulle kan jou vrae beantwoord, spesifieke belastinguitdagings aanspreek en gepersonaliseerde strategieë bied om jou belastingsituasie te optimaliseer. Dit verseker dat jy voldoen aan staats- en federale belastingregulasies, en vry van die las om ingewikkelde belastingkodes en liasseringsvereistes te navigeer.

Vrae & Antwoorde

Wat is die belangrikste belastingverpligtinge waarvan Amerikaanse afgeleë werkers bewus moet wees?

Amerikaanse afgeleë werkers moet federale inkomstebelasting verstaan ​​op alle inkomste wat verdien word, potensiële staatsinkomstebelasting gebaseer op verblyf, en moontlike indieningsvereistes in verskeie state as hulle tussen verskeie state telependel.

Hoe kan ek my staatsbelastingverpligtinge as 'n afgeleë werker verminder?

Om staatsbelastinglas as 'n afgeleë werker te verminder, fokus daarop om in jou inwonende staat te werk, ondersoek aftrekkings, soos tuiskantoor-aftrekkings, en ondersoek wederkerigheidsooreenkomste om dubbele belasting te vermy.

Watter professionele hulpbronne en gereedskap kan afgeleë werkers help om aan staatsbelastingregulasies te voldoen?

Ons beveel aan om te kies betroubare dienste soos doola om aan staatsbelastingregulasies te voldoen deur liassering te vereenvoudig, aftrekkings te maksimeer en kundige leiding te bied.