Belastingvriendelike state: Die beste vir sakeondernemings

As 'n entrepreneur kan dit jou kanse op sukses verhoog om 'n besigheid te begin in 'n staat met 'n gunstige sake-omgewing. Belasting kan in jou winspunt sny en dit moeiliker maak vir besighede om van die grond af te kom.

Om jou besigheid te begin in 'n staat wat lae individuele en korporatiewe belastingkoerse bied, kan 'n slim stap wees.

Lees verder om die beste staat te vind om 'n besigheid vir belastingdoeleindes te begin en hoe doola jou op die pad kan lei - van die vorming van 'n LLC om jou maatskappy aan belasting te hou.

Hoe word 'n staat as belastingvriendelik vir besighede beskou?

Benewens die oorweging van die beste state om 'n LLC te vorm, hoe om 'n LLC vir nie-inwoners te skep, of om 'n besigheid te begin in lande soos Kanada, Australië, Singapoer, of die VAE, moet sake-eienaars belastingimplikasies vir hul maatskappy se winspunt oorweeg.

As u die beste state vir belastingvriendelikheid kies, kan u duisende dollars bespaar. 

Die inligting wat gebruik word om elke staat te assesseer is gebaseer op die Belastingstigting se staatsakebelastingklimaatindeks 2023.

Hierdie verslag kan sowel kleinsake-eienaars as sakeleiers help om te bepaal hoe elke staat se belastingstelsel vergelyk om die gunstigste opsie te kies.

Die indeks dui aan hoe goed state hul belastingstelsels struktureer en bied insigte in verdere geleenthede.

1. Individuele Inkomstebelasting 

Individuele inkomstebelasting is hoeveel individuele belastingbetalers sal moet betaal wanneer hulle in die staat woon. Individuele inkomstebelasting word gewoonlik gehef op lone, salarisse, dividende, rente en ander jaarlikse inkomste verdien. 

2. Verkoopsbelasting

Verkoopsbelasting is belangrik vir besighede wanneer hulle 'n staat kies om jou besigheid te begin omdat dit by die prys van goedere of dienste gevoeg word.

Hoër verkoopsbelasting kan dit moeilik maak vir besighede om voordeel te trek uit die verkoop van goedere. Dit is omdat hoë verkoopsbelasting die pryse kan laat styg, wat veroorsaak dat verbruikers hul koopgedrag verander en minder duur goedere koop of besighede dwing om pryse te verlaag.

3. Korporatiewe Belasting

Korporatiewe belasting verwys na belasting gehef op die inkomste of kapitaal van korporasies en soortgelyke sake-entiteite. Korporatiewe belasting word op beide die federale en staatsvlak gehef. Staatskorporatiewe belasting kan 'n beduidende impak op 'n besigheid se winsgewendheid hê. 

4. Eiendomsbelasting

Eiendomsbelasting kan 'n aansienlike bykomende belastinglas vir besighede voeg, wat in totale winste sny. Om dié rede is dit 'n sleutelfaktor om die algehele belastingomgewing van 'n staat te weeg. 

5. Werkloosheidsversekeringsbelasting

Werkloosheidsversekeringsbelasting word nie in alle state gehef nie. Die werkloosheidsversekeringsbelasting het ten doel om werkloosheidsbelasting van werkgewers in te vorder wat as 'n reserwefonds kan dien waaruit werkloosheidsvoordele aan kwalifiserende werkers betaal word.

Dit dra by tot 'n maatskappy se belastinglas, veral vir klein besighede. 

Beste state om 'n besigheid vir belastingdoeleindes te begin

Om die verskillende belastings wat in ag geneem word, te verstaan, is elk van die volgende 10 state hoog in verskeie belastingfaktore en het gesamentlik van die gunstigste belastingbeleide vir klein besighede in die VSA.

Hier is die top 10 state vir belastingdoeleindes:

Wyoming

Wyoming neem die #1 plek met geen korporatiewe inkomstebelasting of bruto inkomstebelasting nie. Dit is ook een van sewe state sonder 'n individuele inkomstebelasting of nie-UI-betaalstaatbelasting. Wyoming het goed gestruktureerde verkoopsbelasting (net 4%) en beskeie aksynsbelastingkoerse. 

Wyoming se gemiddelde gekombineerde plaaslike en staatsverkoopsbelasting beloop net 5.36%, wat derde in die land is na Alaska en Hawaii. Wyoming het wel hoër eiendomsbelasting, maar met 'n algehele gunstige belastingklimaat is dit boaan die lys.

Suid-Dakota

In die tweede plek is Suid-Dakota, wat die enigste ander staat is wat geen korporatiewe inkomstebelasting of bruto inkomstebelasting het nie.

Dit het ook geen individuele inkomstebelasting of nie-UI-betaalstaatbelasting nie. Alhoewel Suid-Dakota swak tellings behaal op die verkoopsbelastingbasissubindeks, beklee dit steeds tweede algeheel vir die skep van 'n gunstige belastingomgewing vir individue en besighede.

Alaska

Alaska is derde in die gunstigste belastingranglys met geen individuele inkomste of verkoopsbelasting op staatsvlak nie. Alhoewel Alaska se korporatiewe belasting een van die hoogste in die land is (9.4%), maak sy 10-hakiesstruktuur dit die swakste opsie in hierdie kategorie.

Met 'n minimum UI-skedule van net 1% en die gemiddelde staatsverkoopsbelasting wat deur plaaslike regerings gehef word teen net 1.76%, is Alaska egter 'n goeie keuse vir besighede. 

Florida

Sake-eienaars vind baie voordele in die Sonskynstaat. Florida is bekend daarvoor dat hulle geen individuele inkomstebelasting het nie; dit is ook gunstig in korporatiewe belasting (10de nasionaal) en eiendomsbelasting (12de nasionaal).

Florida se hoogste korporatiewe belastingkoers is net 4.458%, wat dit een van die laagste in die land maak. Vind meer oor die begin van 'n Florida LLC hier. 

Montana

Montana het geen verkoopsbelasting nie, wat dit na die 5de plek op hierdie lys laat ry.

Dit het sedert 2021 strukturele hervormings aangeneem, wat gelei het tot 'n beskeie vermindering in individuele inkomstebelasting, en beplan om 'n huwelikstraf in 2025 uit die staat se inkomstebelastingkode te verwyder. Montana behaal nou die beste onder state wat 'n individuele inkomstebelastingbasis hef.

Saamgevat toon Montana beide progressiewe aanpassing en 'n gunstige besigheidsomgewing.

New Hampshire

New Hampshire het ook geen staatsbelasting nie. Daarbenewens behaal dit 'n hoë telling in individuele inkomstebelastingkoerse. New Hampshire is die enigste staat wat nie 'n belasting op loon- of salarisinkomste hef nie, maar 'n belasting op rente- en dividendinkomste hef. 

Die goeie nuus?

Vanaf hierdie jaar (2023) sal dit rente- en dividendbelasting met een persentasiepunt per jaar uitfaseer totdat dit teen 2027 ten volle herroep is.

Terwyl New Hampshire hoë korporatiewe belastingkoerse het, maak die algehele gunstige belastingomgewing dit steeds 'n topkeuse vir kleinsake-eienaars. 

Nevada

Nevada belas looninkomste, maar nie onverdiende inkomste nie, teen 'n lae koers onder 'n nie-UI-betaalstaatbelasting, wat dit in die ranglys opstoot. Nog beter, Nevada het 'n lae koers betaalstaatbelasting op looninkomste.

Boonop is sy betaalstaatbelasting nie op kapitaalinkomste van toepassing nie, wat sy telling verder verhoog. 

Dit is egter een van die ergste state in bruto inkomstebelasting omdat dit nie volle aftrekkings bied vir óf die koste van goedere verkoop óf werknemervergoeding nie.

Utah

Utah is 'n goeie voorbeeld van die heffing van belasting van alle soorte, maar teen lae tariewe. Dit maak die lys ondanks die feit dat alle soorte belasting gehef word weens die lae tariewe op 'n breë basis.

Dit is in die top 20 op elke tipe belasting en in die top 10 oor individuele en eiendomsbelasting. 

Indiana

Indiana, soos Utah, hef alle groot belasting maar teen lae tariewe. Indiana sal sy plat individuele inkomstebelastingkoers van 3.23 tot 3.15% in 2023 verlaag.

En as daar aan die volgende snellers voldoen word, kan die koers teen 2.9 tot 2029% verlaag word, wat dit een van die laagste individuele inkomstebelastingkoerse maak van state wat inkomstebelasting hef.

Indiana se belastingstelsel sluit drie relatief neutrale belastings op verkope, individuele inkomste en korporatiewe inkomste in, wat dit 'n algehele hoë posisie gee. 

Noord-Carolina

Noord-Carolina se koers van 2.5% korporatiewe belastingkoers is die laagste nasionaal.

Daarbenewens het Noord-Carolina 'n vaste koersstelsel vir individuele inkomstebelasting en tellings in die top 10 op lae eiendomsbelasting, wat dit opstoot in die top 10 state wat gunstig is om 'n besigheid vir belastingdoeleindes te begin.  

Die minste belastingvriendelike state om 'n besigheid te begin 

Die state met die minste belastingvriendelike beleide het komplekse, nie-neutrale belastings met betreklik hoë koerse. Dit kan van die hoogste eiendomsbelasting in die land, hoë korporatiewe inkomstebelasting en hoë individuele inkomstebelasting insluit. 

Daarbenewens behandel sommige van hierdie state internasionale inkomste of heffings op erfbelasting aggressief. Die 10 ergste state om 'n besigheid te begin vir belastingdoeleindes is:

• Alabama

• Rhode Island

• Hawaii

• Vermont

• Minnesota

• Maryland

• Connecticut

• Kalifornië

• NY

• New Jersey

Brei jou besigheid uit met doola

Behalwe om 'n besigheidstruktuur te kies en 'n sakeplan te ontwikkel, kan die keuse van 'n staat met lae besigheidsbelasting dit makliker maak om vooruit te kom.

As jy gereed is om 'n nuwe maatskappy te vorm, kan doola besigheid stigting en voldoeningsdienste help. doola bied besigheidsvorming en voldoeningsdienste in al 50 state aan.

Jy ook kry jou EIN en help om 'n besigheidsbankrekening oop te maak sodat jy kan fokus op die bou van jou kernbesigheid.

Kry doola om meer te spaar terwyl jy jou besigheid bou. 

Bespreek 'n gratis konsultasie vandag.

Vrae & Antwoorde