Balansering van liefde en grootboeke: belastingwenke vir entrepreneuriese paartjies

Destiny en julle gedeelde passie het julle bymekaar gebring, en nou duik julle in die wêreld van besigheid as 'n paartjie.

Jou kreatiwiteit en harde werk sal die grondslag vir jou besigheid lê, maar om die finansiële besonderhede te verstaan ​​- veral belasting - sal verseker dat jou besigheid werklik floreer.

Nou kan belastingoorwegings, sowel as berekeninge, ongelooflik oorweldigend lyk, maar met die regte leiding kan jy dit in werklike voordele omskep.

In hierdie artikel sal ons belangrike belastingoorwegings bespreek vir paartjies wat saam 'n besigheid bedryf en 'n paar belastingskuiwergate ondersoek wat jou kan bevoordeel.

Ons het hierdie gids spesiaal gemaak vir paartjies soos julle, wat gedrewe is en liefde en besigheid saam meng.

Kudos aan almal van julle wat dit geneem het dapper, dapper stap 🙂

Ons sal jou lei deur hoe om jou besigheid te struktureer, aftrekkings te maksimeer en vir die toekoms te beplan – alles terwyl jy jou verhouding sterk hou en jou besigheid floreer. 

Spring dus dadelik in en breek saam hierdie belastingdoolhof.

Waarom belasting belangrik is in 'n gesamentlike onderneming vir 'n paartjie

Dit spreek vanself dat belasting 'n integrale deel van enige besigheid bestuur. En hulle word selfs meer betekenisvol as jy en jou maat saam betrokke is. 

Om eerlik te wees, belasting kan jou maak of breek gesamentlike onderneming as jy die ingewikkelde finansiële besonderhede miskyk.

Hier is 'n paar belangrike redes waarom belasting so 'n deurslaggewende rol speel in beide jou verhouding en jou besigheid

Bied finansiële stabiliteit

Om die korrekte bedrag belasting te betaal, verseker dat jou besigheid finansieel stabiel bly. 

Dit help om onverwagte verpligtinge te vermy wat jou finansies en jou verhouding kan knou. 

Wanneer belasting behoorlik gehanteer word, kan jy meer doeltreffend begroot en vir die toekoms beplan sonder om 'n verrassende belastingrekening te vrees.

Verhoog wetlike nakoming

Om aan belastingwette te voldoen is noodsaaklik om regskwessies te vermy. Versuim om te voldoen kan lei tot boetes, rente en selfs regstappe.

Hierdie gevolge kan ernstig wees en jou sakebedrywighede ontwrig, wat beide jou besigheid en persoonlike bates in gevaar stel.

Bou vertroue en geloofwaardigheid

Wanneer jy jou belasting reg bestuur, bou dit vertroue en geloofwaardigheid by belanghebbendes, insluitend kliënte, beleggers en finansiële instellings.

Hierdie trust kan lei tot beter sakegeleenthede en gunstiger terme by banke en beleggers wanneer hulle lenings of beleggings soek.

Watter gevolge kan gebeur as jy nie betyds belasting betaal nie

Verwaarlosing van jou belastingverantwoordelikhede kan ernstige gevolge hê, beide vir jou besigheid en jou verhouding.

Boetes en Rente

Die IRS stel boetes en rente op onbetaalde belasting. Dit kan vinnig ophoop, wat lei tot 'n aansienlike finansiële las.

 Boetes kan so hoog as 25% van die onbetaalde belasting wees, en rente oploop op beide die onbetaalde belasting en boetes.

Regstappe

Aanhoudende versuim om belasting te betaal kan lei tot regstappe, insluitend boetes en tronkstraf. Die IRS kan ook 'n retensiereg op jou besigheid en persoonlike bates plaas, wat dit moeilik maak om lenings te verseker of eiendom te verkoop.

Besigheid Sluiting

In uiterste gevalle kan onbetaalde belasting lei tot die sluiting van jou besigheid. Die IRS het die magtiging om beslag te lê op u besigheidsbates om onbetaalde belastingskuld te delg. 

Dit beëindig nie net jou sake-onderneming nie, maar beïnvloed ook jou persoonlike finansiële stabiliteit.

Verhoudingsspanning

Finansiële stres is een van die hoofoorsake van verhoudingsprobleme. Wanneer 'n egpaar belastingkwessies in die gesig staar, kan dit tot argumente lei en die vennootskap strem. 

Effektiewe belastingbestuur help om hierdie probleme te vermy en hou jou verhouding en besigheid gesond.

Belastingoorwegings wanneer jy 'n besigheid as 'n paartjie bestuur

Hier is vier sleutelbelastingoorwegings wat jy in gedagte moet hou voordat jy besluit om saam die duik na entrepreneurskap te neem

1. Die keuse van die regte besigheidstruktuur

Die besigheidstruktuur wat u kies, sal u belasting aansienlik beïnvloed. Dit bepaal hoe jy inkomste rapporteer, die aftrekkings wat jy kan neem en hoe jy winste en verliese hanteer.

Alleeneienaar: Een vennoot besit die besigheid, en alle inkomste word op hul persoonlike belastingopgawe gerapporteer. 

Dit kan lei tot 'n hoër belastinglas vir die enkele eienaar. 

As jy byvoorbeeld 'n klein konsultasiefirma bestuur waar een van julle die meeste van die werk behartig, kan dit eenvoudig lyk, maar dit kan 'n groter belastinglas vir die alleeneienaar tot gevolg hê.

vennootskap: Beide vennote deel die besigheidsinkomste, aftrekkings en krediete. 

Die besigheid self betaal nie inkomstebelasting nie; in plaas daarvan gaan dit deur na die vennote se persoonlike belastingopgawes. 

Byvoorbeeld, as jy saam 'n spysenieringsonderneming bedryf, laat dit jou toe om die inkomste te verdeel, wat jou algehele belastinglas kan verlaag en dit meer regverdig kan maak.

Maatskappy met beperkte aanspreeklikheid (LLC): 'N LLC kan belas word as 'n eenmansaak, vennootskap of korporasie, wat buigsaamheid en aanspreeklikheidsbeskerming bied. Stel jou voor dat jou tegnologie begin begin.

S Korporasie: Hierdie besigheidstruktuur laat inkomste toe om deur te gaan na die eienaars se persoonlike belastingopgawes, en vermy belasting op 'n sekere inkomste. Dit vereis egter die betaling van redelike salarisse onderhewig aan diensbelasting.

Kom ons sê jou e-handel besigheid groei vinnig. ’n S-korporasie kan jou dalk help om op belasting op eie werk te spaar terwyl jy verseker dat julle albei billike vergoeding kry.

Dit beteken egter dat alle besigheidsinkomste op een vennoot se belastingopgawe gerapporteer word, wat jou in 'n hoër belastinggroep kan druk. Maar as 'n vennootskap kan jy die inkomste verdeel, wat moontlik jou algehele belastinglas verlaag.

doola bied besigheid stigting dienste wat jou kan lei in die keuse van die regte struktuur. Ons verskaf ook insigte oor die voordele en nadele van elke struktuur, wat jou help om te besluit of jy moet kies vir 'n LLC, wat buigsaamheid en aanspreeklikheidsbeskerming bied, of 'n S Corporation, wat jou op selfbelastingbelasting kan bespaar.

2. Die indiening van belasting saam

Wanneer dit kom by die indiening van jou belasting, het jy twee hoofopsies: die indiening gesamentlik of afsonderlik.

Elkeen het sy eie implikasies vir jou belastingaanspreeklikheid.

Kom ons sê jy en jou maat het 'n tegnologiese begin. Gesamentlike liassering kan jou 'n groter standaardaftrekking en meer krediete gee, wat voordelig kan wees as jou gesamentlike inkomste matig is. 

As een van julle egter aansienlike mediese uitgawes of aftrekbare besigheidsverliese het, kan indiening afsonderlik jou algehele belastingaanspreeklikheid verminder.

Kom ons breek dit af vir meer duidelikheid.

Hier is 'n paar buigsame opsies vir jou om belasting in te dien:

✔️ Gesamentlike liassering: Kombineer inkomste en aftrekkings op 'n enkele belastingopgawe. 

Dit kan jou belastingkoers verlaag, maar kan die "huwelikstraf" tot gevolg hê as jou gesamentlike inkomste jou in 'n hoër belastingkerf indruk.

✔️ Afsonderlike liassering: Elke vennoot dien hul eie belastingopgawe in. 

Dit kan voordelig wees as een vennoot aansienlike aftrekkings of mediese uitgawes het, maar lei gewoonlik tot 'n hoër gekombineerde belastingrekening.

Om beskikbare aftrekkings en krediete te verstaan, kan ook jou belastingaanspreeklikheid verminder. 

Sleutel aftrekkings sluit in:

✔️ Huiskantoor aftrekking: As jy jou besigheid van die huis af bedryf, kan jy 'n gedeelte van jou huisuitgawes aftrek.

✔️ Gesondheidsversekeringspremies: Selfstandige individue kan premies vir hulself en hul gesin aftrek.

✔️ Aftreebydraes: Bydraes tot aftreeplanne soos SEP IRA's is belastingaftrekbaar en help spaar vir die toekoms.

✔️ Besigheidsuitgawes: Die aftrekking van wettige besigheidsuitgawes, van voorrade tot bemarking, verminder jou belasbare inkomste.

ons boekhou dienste verseker dat jy deur die jaar 'n duidelike prentjie van jou finansiële situasie het. Ons kan jou help om te evalueer of indiening gesamentlik of afsonderlik voordeliger sal wees vir jou unieke omstandighede.

3. Maksimering van aftrekkings en krediete

Om voordeel te trek uit beskikbare aftrekkings en krediete kan jou belasbare inkomste aansienlik verminder. Die sleutel is om noukeurige rekords te hou en te verstaan ​​waarvoor jy in aanmerking kom. 

Kom ons breek 'n paar van die mees voordelige aftrekkings en krediete op vir 'n paartjie wat saam 'n besigheid bedryf.

✅ Huiskantoor aftrekking

As julle albei van die huis af werk, kan julle 'n tuiskantooraftrekking eis. Hierdie aftrekking laat jou toe om uitgawes af te skryf wat verband hou met die gedeelte van jou huis wat jy uitsluitlik vir besigheidsdoeleindes gebruik. 

Hier is 'n stap-vir-stap gids oor hoe om hierdie aftrekking te maksimeer:

Bepaal die area

Meet die vierkante beeldmateriaal van die ruimte in jou huis wat jy uitsluitlik vir jou besigheid gebruik. Dit kan 'n toegewyde kamer of 'n duidelik gedefinieerde area binne 'n kamer wees.

Bereken die persentasie

Verdeel die vierkante beeldmateriaal van jou kantoorruimte deur die totale vierkante beeldmateriaal van jou huis.

Dit gee jou die persentasie van jou huis wat vir besigheidsdoeleindes gebruik word.

voorbeeld: As jou huis 2,000 200 vierkante voet is en jou kantoorspasie is 10 vierkante voet, is jou kantoorspasie XNUMX% van jou huis.

Uitgawe Toewysing

Jy kan 10% van jou huisuitgawes aftrek, soos huur- of verbandrente, nutsdienste, huiseienaarsversekering en huisonderhoudskoste. 

voorbeeld: As jou maandelikse huur $1,500 200 is, nutsdienste $100 kos en huiseienaarsversekering $10, kan jy XNUMX% van hierdie uitgawes aftrek:

👉 Huur: $1,500 10 x 150% = $XNUMX

👉 Nutsprogramme: $200 x 10% = $20

👉 Versekering: $100 x 10% = $10

Jou totale maandelikse huiskantoor aftrekking = $ 180.

✅ Gesondheidsversekeringspremies

As selfstandige individue kan jy gesondheidsversekeringspremies vir jouself, jou gade en jou afhanklikes aftrek. 

Hierdie aftrekking verminder direk jou aangepaste bruto inkomste (AGI), wat jou algehele belastinglas kan verlaag.

In aanmerking te kom

Om vir hierdie aftrekking te kwalifiseer, moet jy nie in aanmerking kom vir 'n werkgewer-geborgde gesondheidsplan nie, hetsy deur jou besigheid of 'n ander werk.

Bereken premies

Hou gedetailleerde rekords van alle gesondheidsversekeringspremies wat deur die jaar betaal word. Dit kan mediese, tandheelkundige en langtermynsorgversekering insluit.

✅ Aftreebydraes

Om by te dra tot aftreeplanne soos SEP IRA's, SIMPLE IRA's of Solo 401(k)'s kan aansienlike belastingvoordele bied.

SEP IRA: Jy kan tot 25% van jou netto verdienste uit eie diens bydra, tot 'n maksimum van $61,000 2024 (vir XNUMX). 

voorbeeld: As jou netto verdienste uit self-indiensneming $100,000 is, kan jy tot $25,000 bydra tot 'n SEP IRA.

Solo 401 (k): Hierdie plan laat jou toe om elektiewe uitstel tot $19,500 (vir 2024) plus 'n werkgewerbydrae van tot 25% van jou netto verdienste te maak, met 'n totale bydraelimiet van $61,000. 

voorbeeld: As jou netto verdienste $100,000 is, kan jy $19,500 as 'n werknemer bydra en tot $25,000 as 'n werkgewer, vir 'n totaal van $44,500.

✅ Besigheidsuitgawes

Die aftrekking van wettige besigheidsuitgawes kan jou belasbare inkomste aansienlik verminder. Hier is 'n paar algemene aftrekbare uitgawes:

✔️ Kantoorbenodigdhede en -toerusting: Items soos rekenaars, drukkers, papier en ander kantoorbenodigdhede is aftrekbaar.

✔️ Reisuitgawes: As jy vir besigheidsdoeleindes reis, kan jy reisuitgawes soos vliegkaartjies, verblyf, etes en vervoer aftrek.

✔️ Bemarking en advertensies: Koste verbonde aan die bevordering van jou besigheid, soos webwerf-ontwikkeling, aanlyn-advertensies en die druk van bemarkingsmateriaal, is aftrekbaar.

✔️ Professionele dienste: Fooie betaal aan rekenmeesters, prokureurs en ander professionele persone vir besigheidsdienste is aftrekbaar. 

voorbeeld: As jy $2,000 1,500 betaal vir regsadvies en $XNUMX XNUMX vir rekeningkundige dienste, is hierdie koste aftrekbaar.

4. Beplanning vir belasting op eie werk

Selfbelastingbelasting kan 'n bietjie van 'n kopseer wees, maar begrip en beplanning daarvoor is van kardinale belang wanneer jy 'n besigheid as 'n paartjie bestuur. 

Hierdie belasting dek jou bydraes tot Maatskaplike Sekuriteit en Medicare, wat noodsaaklik is vir jou toekomstige voordele. 

Aangesien jy nie op 'n werkgewer se betaalstaat is nie, moet jy self hierdie betalings hanteer.

Kom ons gaan nou na die basiese beginsels om meer duidelikheid hieroor te bou, aangesien dit 'n bietjie ingewikkeld is om te verstaan.

Wat is belasting op eie diens?

Soos hierbo genoem, bestaan ​​belasting op eie werk uit sosiale sekerheid en Medicare-belasting. 

Vir 2024, die self-indiensneming belastingkoers is 15.3%, wat insluit:

📣 12.4% vir Maatskaplike Sekuriteit

📣 2.9% vir Medicare

As jou netto verdienste 'n sekere drempel oorskry, kan jy ook onderhewig wees aan 'n bykomende 0.9% Medicare-belasting.

voorbeeld: Kom ons sê jy en jou maat bestuur 'n suksesvolle konsultasiefirma. Jou netto verdienste uit eie diens is $100,000 vir die jaar. 

Jy sal jou selfstandige belasting soos volg bereken:

• Belasting op sosiale sekerheid: $100,000 12.4 x 12,400% = $XNUMX XNUMX
• Medicare-belasting: $100,000 2.9 x 2,900% = $XNUMX XNUMX

Totale selfstandige belasting: $ 12,400 + $ 2,900 = $ 15,300

Daarbenewens gebruik rekeningkundige en betaalstaatinstrumente soos QuickBooks, Gusto en FreshBooks kan jou help om jou inkomste en uitgawes op te spoor, jou geskatte belasting op eie diens te bereken en jou te herinner aan komende betalingssperdatums.

Met doola se belastingpakket kan jy jou geskatte belastingbetalings bereken. ons dienste maak seker dat jy die korrekte bedrag opsy sit en tydige betalings maak, wat boetes en rente wat deur die IRS opgelê word, kan voorkom.

Goed, genoeg oor belasting betaal. Kom ons kyk hoe jy van jou swaarverdiende geld kan spaar met belastingskuiwergate.

Belastingskuurgate as jy geld wil spaar

Terwyl jy altyd moet mik om ten volle aan belastingwette voldoen, is daar 'n paar regstrategieë, wat dikwels as skuiwergate beskou word, wat kan help om jou belastinglas te verminder. 

Kom ons kyk na hulle:

Inkomsteverdeling

Inkomsteverdeling tussen jou en jou maat kan jou algehele belastingkoers verlaag deur te verseker dat elkeen van julle in 'n laer belastingkerf bly.

voorbeeld: Jy en jou maat besit 'n boetiekklerewinkel. 

Deur te verseker dat albei van julle gelyke dele van die inkomste ontvang, kan jy verhoed dat een van julle in 'n hoër belastinggroep spring, wat jou algehele belastingaanspreeklikheid sal verhoog.

Huur jou gade

As jou besigheidstruktuur dit toelaat, kan dit 'n slim stap wees om jou gade aan te stel en 'n salaris te betaal. 

Hierdie salaris is aftrekbaar as 'n besigheidskoste, en jy kan belastingvrye voordele soos gesondheidsversekering bied.

voorbeeld: In jou klein landskapbesigheid hanteer jou maat administratiewe take.

 Deur hulle formeel aan te stel, kan jy 'n redelike salaris betaal en voordele soos gesondheidsversekering bied, wat jou belasbare inkomste verminder.

Gesinsgesondheidsversekering

As jy jou gade in diens neem, kan jy 'n gesinsgesondheidsversekeringsplan verskaf en die volle premiekoste as 'n besigheidskoste aftrek.

voorbeeld: In jou gebeurtenisbeplanningsbesigheid het jy en jou maat omvattende gesondheidsdekking nodig. 

Deur jou maat te huur, kan jy ’n gesinsplan bied wat julle albei dek en moontlik jou belasbare inkomste aansienlik verminder.

Aftreebydraes

Om by te dra tot aftreeplanne soos SEP IRA's of Solo 401(k)s is 'n goeie manier om jou belasbare inkomste te verminder en vir die toekoms te spaar. 

Kom ons sê jy en jou maat, wat 'n fotografiebesigheid besit, het besluit om SEP IRA's op te stel. 

Bydraes tot hierdie planne is belastingaftrekbaar, wat jou in staat stel om jou huidige belastinglas te verminder terwyl jy jou finansiële toekoms verseker.

Gereed om die stres uit die bestuur van jou besigheidsfinansies te haal? Laat doola jou help.

Om 'n besigheid as 'n paartjie te bestuur is 'n lonende maar uitdagende poging. 

Deur jou belasting te benader met dieselfde passie en toewyding wat jy na jou besigheid bring, kan jy finansiële stabiliteit en volgehoue ​​sukses vir beide jou besigheid en jou verhouding verseker. 

Onthou, die sleutel is om ingelig te bly, professionele advies in te win wanneer nodig, en altyd aandag te gee aan die ingewikkelde en fyn besonderhede. 

Met die regte benadering kan jy en jou maat die vrugte van jou arbeid geniet sonder die stres van onverwagte belastingkwessies. En vir alles anders is doola hier om jou te help.

Hier is hoe ons kan help:

✅ Maklike opstelling

Nie meer gestoei met papierwerk en bedryfsooreenkomste nie. 

Ons laat jou besigheid van dag een af ​​registreer en korrek opstel, om te verseker dat dit eenvoudig en moeitevry is. 

Of jy nou 'n LLC, korporasie of 'n ander sake-entiteit stig, ons vereenvoudig die hele proses sodat jy net kan fokus op die groei van jou besigheid.

✅ "Besigheid-in-'n-boks" Toolkit

Ons dienste sluit boekhouding, EIN-verkryging, voldoening en alles tussenin in. Deur alle aspekte van u besigheidsfinansies te hanteer, verseker ons naatlose bestuur en nakoming. 

Ons boekhoudingdienste hou jou rekords georganiseer en akkuraat, wat jou help om aftrekkings te maksimeer en op hoogte te bly van belastingregulasies. 

✅ EIN-verkryging

'n Werkgewer-identifikasienommer (EIN) is van kardinale belang vir baie besighede. Ons kan verkry 'n EIN vir jou, wat die proses vaartbelyn maak en jou tyd bespaar.

✅ Bankrekeningopstelbystand

Ons help jou vestig 'n besigheidsbankrekening deur jou met ons vennootbanke te verbind, wat 'n gladde opstelproses verseker. 

✅ Virtuele posbus

Handhaaf 'n professionele besigheidsadres met ons virtuele posbusdiens. Hierdie diens help jou om jou persoonlike en besigheidskorrespondensie apart en georganiseer te hou.

✅ Belasting indieningsdienste

Ons werk saam met betroubare belastingdiensverskaffers om bied hulp aan by die indiening van belasting teen 'n minimale koste. Dit verseker dat u belasting korrek en betyds ingedien word, en vermy enige moontlike boetes.

✅ Kundige leiding

Laastens, maar nie die minste nie, kan dit skrikwekkend wees om die komplekse wêreld van besigheidsbelasting en nakoming te navigeer, maar jy hoef dit nie alleen te doen nie. 

Ons kundige leiding help jou om jou belastingverpligtinge effektief te verstaan ​​en te bestuur.

Van kwartaallikse beraamde belastingbetalings tot jaareind-inskrywings, ons bied die ondersteuning wat jy nodig het om op koers te bly en boetes te vermy.

Wil jy weet hoe om jou besigheid saam te bestuur en te laat groei?

Bespreek a gratis konsultasie vandag by ons.