7 Top belastingskuurgate vir klein ondernemings in 2025

As 'n kleinsake-eienaar moet jy ontelbare ure werk en verskeie struikelblokke oorkom om meer wins te verdien en jou groei te handhaaf.

Die belastinglas op jou besigheid kan egter verwoestend wees aangesien jy 'n aansienlike deel van jou verdienste aan belasting betaal in plaas daarvan om dit in jou besigheid te herbelê.

Trouens, vier van die top tien mees uitdagende probleme waarmee kleinsake-eienaars te kampe het, is belastingverwant.

Volgens NFIB se 2021-belastingopname het 64% van kleinsake-eienaars gerapporteer dat besigheidsbelasting die grootste skuldige vir hul finansiële en administratiewe las is.

Stel jou voor of jy die bedrag wat jy aan belasting betaal het, kan gebruik om werknemers te ondersteun, bedrywighede te bevorder en jou besigheid uit te brei.

Jy kan dit ook by jou reëndagfonds voeg ingeval jou besigheid 'n finansiële knou kry, wat baie tydens die pandemie ervaar het.

Die goeie nuus is dat dit alles moontlik is met belastingskuiwergate vir klein besighede soos belastingaftrekkings.

Daar is veelvuldige belastingaftrekkings vir vryskutters, selfstandige individue en kleinsake-eienaars. Jy kan dit gebruik om jou besigheid se belasbare inkomste te verminder en te vermy om hoë belastingrekeninge te betaal. 

Of, jy kan draai na doola om jou te help om belastingskuiwergate vir klein besighede te benut en geld te spaar.

Verstaan ​​belastingskuiwergate vir klein ondernemings

Wanneer iemand ook al lees of hoor van belastingskuiwergate vir klein besighede, assosieer hulle dit dikwels met 'n onwettige of onwettige aktiwiteit.

In teenstelling met die algemene opvatting, is belastingskuiwergate wettig aangesien dit 'n wetsbepaling of 'n tekortkoming in wetgewing is wat kleinsake-eienaars toelaat om hul belastingaanspreeklikheid te verlaag.

Dit is egter anders as belastingontduiking, wat onwettige optrede behels om belasting te vermy, terwyl belastingskuiwergate wettige maniere gebruik om belasting te verminder.

Federale en staatsowerhede sanksieer hierdie skuiwergate vir klein besighede aangesien die eienaars die grootste bydraers tot ekonomiese groei is.

Hulle skep 66% van netto nuwe werksgeleenthede, wat meer mense in staat stel om hul inkomste te bestee en geld in die ekonomie te sirkuleer.

As jy voordeel trek uit belastingskuiwergate, kan jy minder belasting betaal en jou swaarverdiende geld gebruik om meer aan te stel, terug te belê en werknemers se vergoeding te verhoog. Daarom verskaf die regering belastingskuiwergate vir kleinsakeondernemings om eienaars in staat te stel om aktief aan ekonomiese herstel deel te neem.

Om meer oor hierdie skuiwergate te wete te kom, sal jou help om soveel geld as moontlik in jou sak te hou.

In hierdie artikel het ons al die potensiële belastingskuiwergate gedek, soos afskrywings, aftrekkings en krediete, sodat jy jou belasting kan verminder en die bedrag wat jy kry om te hou maksimeer. 

Maar voordat ons na sommige van die gewildste belastingskuiwergate vir klein besighede kyk, kom ons leer meer oor hul geskiktheid om jou te help om dit doeltreffend te benut.

Geskiktheid vir belastingskuurgate vir klein ondernemings

Klein besighede het dikwels twee besigheidstrukture: Maatskappye met beperkte aanspreeklikheid (LLC's) of S-korporasies.

Alhoewel albei jou toegang gee om 'n laer effektiewe belastingkoers te betaal, belastingaftrekkings vir LLC's is meer buigsaam sedert jy kan byna al jou uitgawes vir besigheidsdoeleindes afskryf.

LLC's kwalifiseer vir Artikel 179-aftrekking vir aankope van toerusting en die Gekwalifiseerde Besigheidsinkomste-aftrekking (QBID) vir deurlaat-entiteite.

S-korporasies kom ook in aanmerking vir die QBID en die vermoë om redelike vergoeding betaal aan aandeelhouers af te trek.

Daarom moet u die geskiktheidskriteria en vereistes vir spesifieke belastingskuiwergate verstaan ​​om aan federale wette en regulasies te voldoen.

Begin deur alle toepaslike belastingwette te hersien om aftrekkings of krediete te identifiseer wat jou algehele belastingaanspreeklikheid kan verlaag.

Hou in gedagte dat sekere state, nywerhede of besigheidstipes spesifieke belastingskuiwergate vir klein besighede het, so dit is noodsaaklik om jou navorsing daarvolgens aan te pas.

Jy kan ook met 'n belastingkundige of nakomingsadviseur konsulteer wat jou kan help om maklik die kompleksiteite van belastingbeplanning te navigeer.

Belangrikste belastingskuurgate vir klein ondernemings

Baie belastingtoegewings, soos aftrekkings en krediete, is beskikbaar vir klein Amerikaanse ondernemings. Hulle sal jou help om jou belastingaanspreeklikheid te verminder en meer geld in jou rekening te hou.

Volgens die Internal Revenue Service (IRS) is aftrekbare besigheidsuitgawes nodig vir die besigheid.

Alhoewel sommige aftrekbare kostes voor die hand liggend is, soos huur, toerustingkoste en personeelsalarisse, kan ander dalk nie eers by jou opkom nie.

Daarom het ons al die belastingskuiwergate vir klein besighede gevind en saamgestel om met jou navorsing te help.

1. Tuiskantoor uitgawes

Aangesien die meeste klein besighede vanuit huise werk, kan hul eienaars belastingaftrekkings vir die tuiskantooruitgawes verband hou met die bestuur van hul besigheid.

Selfstandige individue kan ook voordeel trek uit sulke belastingskuiwergate vir klein besighede deur aan spesifieke kriteria te voldoen.

Eerstens moet jy hierdie spasie uitsluitlik vir besigheidsaktiwiteite gebruik, wat jou in aanmerking kom om uitgawes wat verband hou met jou tuiskantoor, soos huur en onderhoud, af te trek.

Dit kan ook huur-/verbandrente, nutsdienste soos elektrisiteit en internet, versekeringspremies en eiendomsbelasting insluit.

Die aftrekkingsbedrag hang egter af van die persentasie van jou huis se totale vierkante beeldmateriaal wat aan jou tuiskantoor toegewy is.

Byvoorbeeld, as jou huis 2,000 200 vierkante voet is en jou toegewyde tuiskantoor 10 vierkante voet (10%) beslaan, kan jy XNUMX% van kwalifiserende uitgawes van jou belasting aftrek.

U moet Vorm 8829 gebruik om hierdie aftrekking te eis wanneer u u belasting indien en gedetailleerde rekords en kwitansies van alle kwalifiserende uitgawes in die geval van 'n oudit hou.

Die limiet is $1,500 XNUMX per jaar or $5 per vierkante voet, wat van toepassing is op die totale aftrekking, nie elke uitgawe nie.

2. Voertuiguitgawes

Wanneer jy jou voertuig vir besigheidsdoeleindes gebruik, moet jy vir al die voertuigverwante uitgawes uit jou eie sak betaal.

Jy kan egter hierdie koste verreken en jou belastinglas verminder met belastingaftrekkings vir voertuigeienaars.

Die eerste belastingaftrekking is die standaard kilometers koers om 'n vasgestelde bedrag per myl gery vir besigheidsdoeleindes af te trek, wat 66.5 sent per myl vir die 2023 belastingjaar is.

Om voordeel te trek uit hierdie aftrekking, hou rekord van alle besigheidsverwante myle wat deur die jaar gery is en bereken die totaal op belastingtyd.

Nog 'n opsie is om werklike motoruitgawes af te trek, soos gas, versekering, instandhouding en herstelwerk, registrasiefooie en waardevermindering.

As jy egter hierdie aftrekkingsmetode kies in die eerste jaar van die besit van ’n voertuig, kan jy nie in later jare terugskakel na die standaard kilometers koers nie.

Om enige voertuigkoste te eis, moet jy 'n gedetailleerde log van sakereise hê wat uitgevoer word terwyl jy die voertuig gebruik. Dit sluit in die byhou van kilometers gery, kwitansies en rekords, en parkeergelde en tolgeld wat aangegaan is.

3. Aftreebydraes

Kleinsake-eienaars kan aansienlike belastingvoordele geniet deur by te dra tot 'n aftreeplan.

Alhoewel dit die meeste oor die hoof gesien word, het hierdie aftrekking eintlik dubbele voordele. Dit laat jou toe om vir jou goue jare te spaar en ook jou belasbare inkomste te verminder.

Die meeste aftreeplanne het egter bydraelimiete en -reëls, daarom is dit belangrik om eers navorsing te doen om die een te vind wat by jou behoeftes pas.

Solo 401(k) planne is ideaal vir selfstandige individue waarin jy bydraes van tot 66,000 2023 vir die belastingjaar XNUMX kan maak. 

Om by te dra tot 'n aftreeplan verminder jou belasbare inkomste en maak voorsiening vir belastinguitgestelde groei op jou beleggings totdat jy dit tydens aftrede onttrek.

Dit sal jou in staat stel om 'n aansienlike bedrag van jou inkomste uit te stel, jou huidige belastingaanspreeklikheid te verlaag, en jou help om meer te spaar vir aftrede op die lang termyn.

4. Artikel 179 Aftrekking

Artikel 179 is een van die kreatiewe belastingskuiwergate vir klein besighede wat eienaars toelaat om die totale koste van kwalifiserende toerusting en sagteware in die aankoopjaar af te trek.

Om vir hierdie aftrekking te kwalifiseer, moet die toerusting of eiendom hoofsaaklik vir besigheidsdoeleindes gebruik word en nie vir persoonlike gebruik nie.

Kragtens hierdie bepaling kan klein besighede tot $1,160,000 in gekwalifiseerde uitgawes vir die 2023-belastingjaar aftrek.

Daarbenewens maak die Artikel 179-aftrekking voorsiening vir 'n uitfaseringsdrempel, wat beteken dat die aftrekking nie meer in aanmerking kom sodra die totale koste van kwalifiserende eiendom wat gedurende die belastingjaar in diens geneem is, $2,620,000 oorskry nie.

Gehuurde toerusting kan ook vir hierdie aftrekking kwalifiseer as dit voldoen aan spesifieke vereistes soos uiteengesit deur die IRS.

Nog 'n kritieke aspek van Artikel 179 aftrekkings is dat hulle nie 'n netto bedryfsverlies (NOL) kan skep nie – wat beteken dat jy dit nie kan gebruik om jou belasbare inkomste tot onder nul te verminder nie.

U kan egter 'n ongebruikte gedeelte van die aftrekking na toekomstige belastingjare oordra.

5. Bonus Waardevermindering

Bonus depresiasie is aanvanklik ingestel as deel van die Wet op Ekonomiese Stimulus van 2008 en is sedertdien verskeie kere uitgebrei en gewysig.

Kragtens die Wet op Belastingverlagings en Werkgeleenthede (TCJA) van 2017, laat die jongste weergawe besighede toe om tot 100% van kwalifiserende eiendom in die jaar van diens af te trek.

Dit sluit dinge in soos nuwe masjinerie, toerusting, rekenaars en meubels wat 'n nuttige lewensverwagting van 20 jaar of minder het. 

Nog 'n voordeel van hierdie aftrekking is dat daar geen beperking is op hoeveel jy in 'n jaar kan eis nie.

Klein besighede wat in aanmerking kom vir Artikel 179 kan ook voordeel trek uit bonusdepresiasie deur beide aftrekkings gelyktydig te eis.

Dit beteken dat hulle tot $1 miljoen ingevolge Artikel 179 kan aftrek en dan bonusdepresiasie op enige oorblywende bedrag bo daardie limiet eis.

6. Liefdadigheidsbydraes

Klein besighede kom in aanmerking vir 'n liefdadigheidsbydrae-aftrekking. Die skenking moet egter aan sekere vereistes voldoen wat deur die IRS gestel word.

In die eerste plek moet die ontvangerorganisasie erken word as 'n gekwalifiseerde liefdadigheidsorganisasie kragtens artikel 501(c)(3) van die Internal Revenue Code.

Daarbenewens is daar beperkings op hoeveel van jou besigheid se inkomste jy deur liefdadigheidsbydraes aftrek.

Die maksimum bedrag is tipies 60% van jou aangepaste bruto inkomste (AGI), maar dit kan wissel na gelang van die tipe organisasie waaraan jy skenk.

Nog 'n manier om voordeel te trek uit sulke belastingskuiwergate vir klein besighede, is om goedere of voorraad in plaas van kontant te skenk.

Deur produkte of materiaal te skenk wat nie meer nodig is vir sakebedrywighede nie, maak maatskappye ruimte vry en ontvang 'n waardevolle belastingaftrekking.

Benewens skenkings van geld en goedere, kan klein besighede ook hul tyd en vaardighede aan liefdadigheidswerk skenk.

As jy byvoorbeeld 'n grasperkversorgingsonderneming het, kan die aanbieding van pro bono-dienste aan 'n gekwalifiseerde liefdadigheidsorganisasie lei tot belastingaftrekkings vir jou grasperkversorgingsonderneming.

7. Self-Indiensneming Belasting

Terwyl die selfstandige belasting (SE) vir Maatskaplike Sekuriteit en Medicare 'n groot las vir jou klein besigheid is, kan jy 'n groot deel van hierdie belasting verminder.

Begin deur alle moontlike besigheidsaftrekkings te eis om jou netto belasbare inkomste te verminder.

Hoe laer jou wins, hoe laer is die SE-belasting. Kies dan die S-Corp-besigheidstruktuur om geen selfbelastingbelasting te betaal nie. In plaas daarvan kry jy 'n W-2-salaris onderhewig aan Maatskaplike Sekuriteit en Medicare-belasting.

Daarom sal jou uitkerings vanaf die S-Corp nie onderhewig wees aan enige selfbelastingbelasting deur jou W-2-salaris laer te stel as jou S-Corp-winste nie.

Byvoorbeeld, jy sal byna $23,000 aan selfbelastingbelasting moet betaal vir jou inkomste van $150,000 onder eenmansaak.

Oorskakeling na 'n S-Corp sal $13,820 aan belasting bespaar deur jouself 'n $60,000 2 W-XNUMX-salaris te betaal.

Vermy algemene slaggate

Daar is 'n lang lys belastingskuiwergate vir klein besighede wat jy kan gebruik om jou belasting te verminder. Dit sal egter die beste wees om aan belastingwette te voldoen om oudits en boetes te voorkom.

U moet ook verseker dat u inkomste en uitgawes akkuraat en volgens IRS-riglyne geklassifiseer word.

Jy moet vermy om uitgawes op te blaas en seker te maak dat alle geëisde uitgawes wettig is en direk met jou besigheidsaktiwiteite verband hou.

Hou gedetailleerde rekords en behou kwitansies en fakture om aftrekkings te staaf om gemiste aftrekkings en potensiële oudits te voorkom.

doola se Alles-in-een Rekeningkunde help jou om inkomste en uitgawes op te spoor, belastingskuiwergate vir klein besighede beter te verstaan, boekhouding te outomatiseer om teenstrydighede te identifiseer en finansiële verslae vir belastingdoeleindes te genereer.

Wenke om oudits en boetes te vermy:

• Volg die IRS-riglyne: Maak jouself vertroud met IRS-reëls en -regulasies rakende aftrekkings en krediete om nakoming te verseker.

• Wees konserwatief met aftrekkings: Vermy aggressiewe belastingstrategieë en neem slegs wettige aftrekkings wat jy met dokumentasie kan staaf.

• Lêer akkurate en tydige opgawes: Dien jou belastingopgawes akkuraat en betyds in om boetes vir laat indiening of onakkuraathede te vermy.

• Oorweeg professionele hulp: Raadpleeg 'n belastingkundige of rekenmeester om aftrekkings te maksimeer terwyl ouditrisiko tot die minimum beperk word.

Verstaan ​​belastingskuiwergate vir klein besighede met doola-boekhouding

Om tred te hou met belastingregulasies en kwartaallikse belastingaansoeke, alhoewel jy belastingskuiwergate vir klein besighede verstaan, is 'n beduidende verantwoordelikheid wat enige sake-eienaar ligtelik moet opneem.

Dit kan egter uitdagend wees om alle inligting in te samel, kwalifiserende aftrekkings langs belastingskuiwergate vir klein besighede te identifiseer en jou belasting betyds in te dien.

Met doola se toegewyde belasting indiening dienste by $ 125 per maand, kan jy daarop fokus om geld te verdien deur 'n florerende klein besigheid te bedryf terwyl ons na al jou belastingverpligtinge omsien. 

Of jy nou pas jou LLC begin het of reeds 'n suksesvolle maatskappy bestuur, ons sal met jou elke stap van die pad wees om jou belasting- en nakomingsbehoeftes te hanteer.

Met doola aan jou sy kan jy gerus wees dat jou belasting bestuur word deur professionele persone wat die ingewikkeldheid van belastingwette en alle moontlike belastingskuiwergate vir klein besighede verstaan.

So, jy kan ontspan, met die wete dat jou belastingnakoming in goeie hande is.

Bespreek 'n demonstrasie by ons kundiges om jou belastingvrae beantwoord te kry en die kompleksiteite van belasting met vertroue te navigeer.

Vrae & Antwoorde

1. Wat is aftrekbare uitgawes?

Volgens die IRS is enige items wat u mag vind nodig om u besigheid glad te laat verloop, aftrekbare uitgawes.

2. Wat kan ek aftrek vir kleinsake-uitgawes?

Die IRS laat jou toe om jou besigheidsverwante uitgawes te gebruik om jou inkomstebelastingrekening te verlaag.

Volgens die IRS moet hierdie uitgawes in jou bedryf aanvaar word en nodig, nuttig en toepaslik vir jou handel of besigheid.

3. Watter belastingkrediete is beskikbaar vir klein besighede?

Daar is baie belastingkrediete vir klein besighede om te help verminder jou totale belastingaanspreeklikheid deur finansiële aansporings te verskaf vir spesifieke aktiwiteite, soos Navorsing en Ontwikkeling (N&O) en Gestremde Toegang Krediet. 

4. Verseker inlywing 'n belastingvermindering?

Terwyl die meeste belastingvoordele vir geïnkorporeerde klein besighede is, moet jy kyk of jou besigheidstruktuur in aanmerking kom vir jou verlangde belastingaftrekkings en krediete.