26 LLC-belastingskuiwergate wat elke sake-eienaar moet ken

As jy die woord “skuiwergat”, wat is die eerste gedagte wat by jou insluip? 

'n Bedrogkode om 'n ingewikkelde stelsel te uitoorlê? 'n Kortpad om 'n paar kilometer van daardie kronkelpad af te skeer? Of dalk net 'n klein krakie in wat soos 'n geslote hek gelyk het?  

Hoe dit ook al sy, om 'n skuiwergat te vind voel soos 'n klein oorwinning, nie waar nie? Veral as jy daaroor struikel wanneer jy dit die minste verwag. 

Nou, kom ons gooi die woord "belasting” voor dit. Ja, belastingskuiwergat.

Het jou ore net 'n bietjie opgetrek? (Ons sien jou!) 😉 En as jy 'n kleinsake-eienaar is, raai ons daardie grinnik het selfs groter geword. 

Maar wat as ons vir jou sê daar is LLC belasting skuiwergate? Ja, ons het dit ook. Skuusgate wat net vir LLC's aangepas is.

En dit is presies hoekom ons hier is - so bly by ons terwyl ons 26 van die gewildste LLC-belastingskuiwergate uitpak wat vaardige entrepreneurs elke belastingseisoen gebruik om inkomstebelasting te verlaag of daardie kosbare aftrekkings te maksimeer. 

Net 'n vinnige wenk egter: hierdie strategieë kan 'n bietjie kronkelig raak, so om met 'n belastingproff saam te werk, word sterk aanbeveel! 

Wat is LLC-belastingskuiwergate?

In leke terme is LLC belastingskuiwergate in wese wettige maniere om binne die belastingkode te werk, wat jou help om die bedrag wat jy aan die IRS skuld op jou kleinsakebelasting te verminder. 

Op 'n manier trek hierdie LLC-belastingskuiwergate voordeel uit sekere bepalings (aansporings wat reg in die wet geskryf is) of leemtes wat, hoewel dit ten volle voldoen, slim maniere bied om u belastinglas te verminder. 

26 Belastingskuiwergate vir LLC-eienaars

Nie presies in die bui om meer as jou billike deel aan die IRS te betaal nie? Ons kry jou. 

Kyk na hierdie belastingskuiwergate - min bekende maniere om daardie belastinglas te verminder en meer kontant te hou waar dit hoort: met jou.

1. Home Office Aftrekking

As jy vanuit 'n toegewyde ruimte in jou huis werk, kan jy hierdie aftrekking eis. Dit dek 'n gedeelte van jou huur of verband, nutsdienste, versekering en selfs internetuitgawes, gebaseer op die persentasie van jou huis wat vir besigheid gebruik word.

Trek óf 'n standaard $5 per vierkante voet af vir tot 300 vierkante voet of bereken werklike uitgawes gebaseer op die persentasie van jou huis wat uitsluitlik vir besigheid gebruik word. Hou rekords soos kwitansies vir nutsrekeninge en verbandstate.

2. Kantoorbenodigdhede

Al daardie alledaagse kantoorbenodigdhede - penne, notaboeke, drukkers, ink, meubels en selfs besigheidspesifieke intekeninge - is aftrekbaar en kan belasbare inkomste verlaag deur die koste van noodsaaklikhede te dek wat nodig is om jou besigheid te bestuur.

Volg aankope vir items soos rekenaars, lessenaars, drukkers en papier. Hou kwitansies of digitale rekords.

3. Sakereise

Reisuitgawes vir besigheid, soos vlugte, hotelverblyf, huurmotors en vervoerfooie, is ten volle aftrekbaar. Hou net alle kwitansies en maak seker die reis is streng sakeverwant.

4. Telefoon- en internetrekeninge

As jy jou foon of internet vir besigheid gebruik, kan jy hierdie uitgawes afskryf. Dit sluit jou maandelikse selfoonrekening, nuwe foonaankope en 'n gedeelte van jou internetkoste in as dit vir werk gebruik word.

Stoor kwitansies vir vliegkaartjies, hotelle, motorhuur en etes wat tydens sakereise aangegaan word. Dokumenteer die besigheidsdoel van elke reis.

5. Besigheid Etes

Besigheidsverwante etes is oor die algemeen 50% aftrekbaar. Bly op hoogte van kwitansies, let op wie dit bygewoon het, en beskryf kortliks die besigheidsdoel. Etes saam met kliënte, vennote of kollegas tel almal as besigheid bespreek word.

6. Aanvangskoste

Nuwe besighede kan tot $5,000 in aanvangsuitgawes en nog $5,000 aan organisasiekoste aftrek, solank die totale aanvangskoste nie $50,000 oorskry nie.

Hierdie aftrekkings help om aanvanklike opstelkoste soos bemarking, registrasiefooie en regsdienste te verreken.

7. Slegte skuld

As 'n kliënt of kliënt versuim om te betaal en jy kan nie die bedrag verhaal nie, kan jy dalk hierdie “slegte skuld” afskryf.

Al wat jy hoef te doen is om pogings te dokumenteer om onbetaalde rekeninge of fakture in te vorder. As die skuld nie verhaalbaar is nie, trek dit af as 'n besigheidsverlies.

8. Self-Indiensneming Belasting

As jy die enigste eienaar is, is jy verantwoordelik vir belasting op eie diens, wat sosiale sekerheid en Medicare-bydraes dek.

Jy kan die helfte van jou selfstandige belasting aftrek, wat jou belasbare inkomste verminder.

9. Regs- en professionele fooie

Fooie wat jy betaal vir professionele dienste, soos prokureurs, rekenmeesters en konsultante, is ten volle aftrekbaar. Dit sluit belastingvoorbereidingsfooie, kontrakopstel en regskonsultasies in wat direk met jou besigheid verband hou.

10. Voertuiguitgawes

As jy jou persoonlike motor vir besigheid gebruik, kan jy voertuiguitgawes aftrek. Volg óf werklike uitgawes (gas, instandhouding, versekering) óf gebruik die standaard IRS-kilometerkoers. Hou 'n log van myle gery vir besigheid om jou aftrekking te staaf.

11. Gesondheidsversekeringspremies

As jy selfstandig is en vir jou eie gesondheidsversekering betaal, kan jy die premies aftrek. Dit geld vir mediese, tandheelkundige en kwalifiserende langtermyn-sorgversekering vir jouself en jou afhanklikes.

12. Bankfooie en rente

Fooie vanaf 'n besigheidsbankrekening, saam met rente op besigheidslenings of krediet, is aftrekbaar. Dit sluit maandelikse diensfooie, transaksiefooie en enige leningsrente in.

Teken maandelikse bankfooie, leningsrente en kredietkaartrente vir besigheidsrekeninge aan. Trek dit af op jou belastingopgawe.

13. Advertensie- en Bemarkingskoste

Enige uitgawe wat verband hou met die bevordering van jou besigheid - soos advertensies, webwerf-hosting, besigheidskaartjies en geborgde geleenthede - is aftrekbaar. Dit sluit digitale bemarkingskoste en uitgawes vir enige promosies in.

Maak dus seker dat u uitgawes vir advertensies, webwerf-hosting, sosiale media-bemarking en ander promosie-aktiwiteite dop. Hou afskrifte van fakture en kwitansies ongeskonde.

14. Aftreeplanbydraes

Deur by te dra tot 'n aftreeplan, soos 'n SEP IRA of Solo 401 (k), kan jy daardie bydraes aftrek. Dit verminder jou belasbare inkomste terwyl dit jou help om vir aftrede te spaar.

15. Opvoedkundige uitgawes

Kursusse, sertifiserings, seminare en enige opleiding wat direk met jou besigheid verband hou, kan afgetrek word. As jy voortdurend leer om jou besigheidsvaardighede te verbeter, beskou die IRS dit as 'n wettige uitgawe.

16. R&D (Navorsing en Ontwikkeling) Uitgawes

As jou besigheid belê in die ontwikkeling van nuwe produkte of tegnologie, kan jy hierdie R&D-koste aftrek. Dit is veral nuttig vir besighede wat wil innoveer of nuwe aanbiedings wil skep.

17. Huur- en Huurbetalings

As jy kantoorspasie verhuur of toerusting huur, is hierdie betalings ten volle aftrekbaar. Dit sluit beide eiendomshuur en toerustinghuurkontrakte in wat nodig is vir bedrywighede.

Hou rekord van maandelikse huurbetalings en huurooreenkomste. Trek af op jou belastingopgawe.

18. Herstelwerk en Onderhoud

Kostes wat verband hou met die herstel of instandhouding van besigheidseiendom is aftrekbaar. Dit geld vir beide gehuurde en besit toerusting, insluitend die instandhouding van jou kantoorspasie of werkspasie.

19. Liefdadigheidsbydraes

LLC's kan liefdadigheidsskenkings as 'n persoonlike aftrekking aftrek as dit na die eienaar se persoonlike belastingopgawe deurgegee word. Maak net seker dat skenkings net aan IRS-goedgekeurde organisasies gaan.

20. Waardevermindering van bates

As jy besigheidsbates soos toerusting of voertuie koop, kan jy die aftrekking oor verskeie jare versprei deur waardevermindering. Dit laat jou toe om 'n deel van die bate se koste te verhaal soos dit afneem.

21. Augusta Strategie

Met hierdie strategie kan jy jou huis elke jaar vir tot 14 dae belastingvry aan jou besigheid verhuur.

As jy byvoorbeeld besigheidsvergaderings of geleenthede in jou huis aanbied, kan jy vir jouself "huur" van jou besigheid betaal, dit as 'n besigheidskoste aftrek terwyl jy nie die inkomste persoonlik hoef aan te meld nie.

22. Voortgesette onderwys en opleiding

As jy in voortgesette onderwys of opleiding belê spesifiek om jou besigheid te verbeter, is dit aftrekbaar. Dit sluit werkswinkels, sertifisering, boeke en seminare in wat direk met jou bedryf verband hou.

23. Sagteware en Tegnologie

Trek uitgawes af wat verband hou met sagteware en tegnologie wat direk in jou besigheid gebruik word. Dit sluit rekeningkundige sagteware, projekbestuurnutsmiddels, CRM-stelsels, wolkberging en ander besigheidspesifieke toepassings in.

Beide intekeninggebaseerde sagteware en eenmalige sagteware-aankope kan ingesluit word. Maak seker dat u fakture of kwitansies vir alle sagteware-aankope en -intekeninge hou.

24. Besigheidsversekering

Premies vir versekeringspolisse wat jou besigheid beskerm, soos aanspreeklikheidsversekering, eiendomsversekering of selfs besigheidsonderbrekingsversekering, is aftrekbaar. Maak seker dat jy rekord hou van alle betaalde premies.

25. Lisensies, Permitte en Sertifiseringsfooie

Enige fooie wat jy betaal om die nodige lisensies, permitte of sertifisering vir jou besigheid te bekom, is aftrekbaar. Dit kan professionele lisensies, plaaslike besigheidspermitte of enige verpligte bedryfsertifisering wees.

26. Kontrakarbeid (1099 Kontrakteurs)

Betalings aan onafhanklike kontrakteurs, vryskutters of ander nie-werknemer diensverskaffers is aftrekbaar. As jy enige kontrakteur meer as $600 in 'n jaar betaal, onthou om vir hulle 'n 1099-NEC-vorm uit te reik en rekord te hou van betalings wat gemaak is.

'N Gids vir LLC en C-Corp belastingaftrekkings

Alhoewel beide LLC's en C-Corps voordeel kan trek uit baie soortgelyke aftrekkings, is daar 'n paar belangrike verskille in hoe dit toegepas word.

C-Corps het byvoorbeeld toegang tot sekere aftrekkings wat uniek is aan hul struktuur, insluitend aftrekkings vir sekere werknemervoordele en behoue ​​verdienste. 

Kom ons breek die primêre aftrekkings vir elke tipe entiteit af, en beklemtoon waar hulle ooreenstem en waar hulle verskil.

Belastingbuigsaamheid met LLC's

LLC's bied unieke buigsaamheid in belastingbehandeling. LLC's kan by verstek belas word as óf eenmansake (vir enkel-lid LLC's) of vennootskappe (vir multi-lid LLC's), wat dinge eenvoudig hou met deurlaatbelasting. 

LLC's kan egter ook kies om as C-Corps of S-Corps belas te word, wat moontlik spesifieke belastingvoordele ontsluit. 

Hier is hoe elke opsie werk:

✅ Deurbelastingbelasting (verstek): LLC's gee inkomste direk aan die eienaars se persoonlike belastingopgawes deur. Hierdie benadering is eenvoudiger, maar beteken wel dat jy belasting op eie diens moet betaal.

✅ C-Corp Verkiesing: 'n LLC kan kies vir C-Corp-belastingbehandeling, wat dit toelaat om sy belastingkoers op 'n vaste 21% te beperk en verdienste binne die besigheid te behou sonder om dit aan lede oor te dra.

✅ S-Corp Verkiesing: LLC's kan ook S-Corp-belasting kies, wat hulle in staat stel om belasting op eie diens op uitkerings te vermy (nadat hulle 'n redelike salaris aan eienaar-werknemers betaal het).

C-Corp-spesifieke aftrekkings en voordele

C-Korporasies het duidelike voordele as gevolg van hul struktuur en plat korporatiewe belastingkoers.

Hier is wat uniek is aan C-Corps:

✅ 21% Korporatiewe Belastingkoers: Alle inkomste word teen 'n vaste 21% belas, wat voordelig kan wees vir besighede met 'n hoër inkomste, veral as hulle verdienste vir groei behou.

✅ Voordeel vir behoue ​​verdienste: C-Corps kan tot $250,000 XNUMX se verdienste hou sonder om bykomende belasting aan te gaan, wat besighede in staat stel om te herbelê sonder om buite-finansiering te benodig.

✅ Netto bedryfsverlies (NOL) oordragte: C-Corps kan netto bedryfsverliese gebruik om inkomste van vorige jare of toekomstige jare te verreken, wat belasbare inkomste gedurende minder winsgewende jare verminder.

Algemene aftrekkings beskikbaar vir beide LLC's en C-Corps

Beide LLC's en C-Corps kan voordeel trek uit verskeie noodsaaklike aftrekkings. 

Hier is wat beskikbaar is:

Staatspesifieke belastingskuiwergate vir LLC's

As dit by belastingbesparing kom, kan waar jy jou LLC vorm 'n verrassende verskil maak. Sommige state bied unieke byvoordele waarmee LLC's meer kontant in hul sakke kan hou. 

Hier is 'n paar van die uitblinkers:

👉 State met geen inkomstebelasting nie: As jy op soek is om staatsinkomstebelasting heeltemal uit te sny, is state soos Wyoming, Suid-Dakota en Texas die moeite werd om te kyk. Geen inkomstebelasting beteken jy hou meer van wat jy verdien nie - eenvoudig soos dit.

👉 Franchisebelastingbesparing: Sommige state, soos Delaware en Nevada, bied groot onderbrekings of selfs vrystellings op franchisebelasting, veral as jou LLC nie eintlik daar werk nie. Dit is hoekom Delaware is so gewild onder besighede van enige grootte.

👉 Verkoopsbelastingvrye state: As jou LLC alles oor kleinhandel gaan, kan state soos Oregon en Montana - waar daar geen verkoopsbelasting is nie - 'n droom wees. Dit is een minder uitgawe om oor elke uitverkoping bekommerd te wees.

👉 Groen Energie Krediete: State soos Kalifornië en New York beloon besighede wat groen word met belastingkrediete. Dus, as jou LLC ekovriendelike skuiwe maak, kan hierdie state jou dalk help om 'n bietjie belastingtyd te bespaar.

👉 Werkskeppingsvoordele: In state soos Georgia en Noord-Carolina kan die byvoeging van werksgeleenthede belastingkrediete beteken. As jy jou span uitbrei, kan hierdie state dalk net 'n lekker belastingvoordeel inbring as 'n dankie.

Elke staat het sy eie klein eienaardighede en byvoordele vir LLC's, so dit kan die moeite werd wees om plaaslike belastingaansporings na te gaan. 

En natuurlik a gesels met 'n belastingkundige van doola wie jou staat se reëls ken, kan jou help om hierdie geleenthede ten beste te benut.

Wees op die uitkyk vir hierdie algemene slaggate (wanneer u op soek is na LLC-belastingskuimgate)

Om op belasting te bespaar is wonderlik, maar daar is 'n paar strikke wat verwoestend vir jou besigheid kan wees as jy nie versigtig is nie. 

Hier is 'n paar algemene belasting slaggate om in gedagte te hou:

❌ Misinterpreteer "Lophole": Onthou, 'n skuiwergat is nie 'n "kom-uit-die-tronk-vry"-kaart nie. Dit gaan oor die gebruik van wettige, IRS-goedgekeurde strategieë. Om te ver te gaan, kan jou in die moeilikheid bring met die IRS.

❌ Maak eenvoudige maar duur foute: Gaan alles na - jou naam, sosiale sekerheidsnommer of EIN, en gemerkte blokkies. Tikfoute of ongemerkte blokkies kan tot vertragings of oudits lei.

❌ Vergeet om alle inkomste aan te meld: Maak seker dat jou rekords ooreenstem met IRS-inligting, soos bankrente, dividende en vryskutinkomste. As u hierdie mis, kan dit 'n rooi vlag lig.

❌ Uitsig oor besigheidsaftrekkings: Hersien alle beskikbare aftrekkings om te voorkom dat u enige misloop. Om aftrekkings oor die hoof te sien, beteken om meer belasting te betaal as wat nodig is.

❌ Hou slordige rekords: Hou kwitansies, fakture en ander dokumente vir ten minste drie jaar vas. Dit bewys jou aftrekkings is geldig as jy ooit geoudit word.

❌ Ontbrekende betaling of indieningsperdatums: Laat betalings lei tot boetes (tot 5% maandeliks vir onbetaalde belasting), en dit is duur om die indieningsperdatum te mis. Lêer vir 'n uitbreiding as jy ekstra tyd nodig het.

❌ Om jou handtekening uit te laat: Teken en dateer altyd jou belastingopgawe. 'n Ongetekende opgawe sal nie verwerk word nie, wat vereis dat jy herlaai.

❌ Verkeerde klassifikasie van werknemers en kontrakteurs: Die verkeerde klassifikasie van werknemers as kontrakteurs kan lei tot boetes en terugbelasting. As jy onseker is, hersien IRS-riglyne of praat met 'n belasting-prof van doola

❌ Neem persoonlike aftrekkings as besigheidsaftrekkings: Slegs besigheidsverwante uitgawes is aftrekbaar. Om persoonlike uitgawes te probeer eis, is 'n algemene oudit-sneller.

❌ Betaal nie beraamde belasting nie: LLC-eienaars moet gewoonlik kwartaallikse geraamde belasting betaal. As u dit mis, kan dit lei tot boetes en 'n groot belastingrekening kom belastingseisoen.

❌ Ignoreer staatsbelasting en fooie: Moenie staatspesifieke vereistes, soos franchisebelasting of LLC jaarlikse fooie, miskyk nie. Elke staat het sy eie reëls, en boetes kan van toepassing wees as jy dit ignoreer.

❌ Versuim om geld opsy te sit vir belasting op eie werk: Pass-through LLC-eienaars is verantwoordelik vir selfbelastingbelasting. Begroot hiervoor om te voorkom dat u onkant betrap word.

❌ Die gebruik van ontoepaslike "belastinggate": Nie elke belastingbesparingstrategie is op elke onderneming van toepassing nie. Maak seker dat enige "skuiwergat" by u LLC pas en in u staat toegelaat word.

Sleutelbelastingbepalings wat elke sake-eienaar behoort te weet

Ons het baie belasting dinge in hierdie blog gedek - dit is baie, ons verstaan ​​dit! Maar moenie bekommerd wees nie, jy hoef nie elke kwartaal te studeer asof dit die finale week is nie. 

Om net 'n paar sleutelterme te ken, kan 'n lewensredder wees vir daardie tye wanneer 'n IRS-vorm uit die niet verskyn en jou CPA's nie beskikbaar is nie. 

Hier is dus 'n eenvoudige gids tot algemene belastingterme, met vinnige verduidelikings sodat jy nooit weer kopkrap oor belastingjargon nie.

Van LLC-belastingskuimgate tot die aanpak van belastinghoofpyne, doola is hier vir jou!

In die wêreld van belasting gaan 'n bietjie kennis 'n lang pad - veral as dit beteken om meer van jou swaarverdiende inkomste te hou. 

Deur die regte aftrekkings te ken, sleutelterme te verstaan ​​en algemene slaggate te vermy, kan jy belastingseisoen baie minder stresvol maak. 

En onthou, jy is nie alleen op hierdie reis nie. 

Of jy nou op soek is om die meeste van LLC-belastingvoordele te maak of bloot 'n gids wil hê om stresvry te bly in belastingtyd, doola is hier om jou elke stap van die pad te ondersteun. 

By ons kry jy persoonlike ondersteuning, toegang tot waardevolle belastingstrategieë, en gereedskap om jou besigheid se finansies in topvorm te hou.

Jy kan ook skeduleer vandag 'n CPA-konsultasie met ons en ontdek die gemoedsrus wat gepaard gaan met 'n vennoot wat werklik kleinsake-behoeftes verstaan.

Vrae & Antwoorde

1. Wat is 'n paar algemene belastingaftrekkings beskikbaar vir LLC's?

LLC's kan voordeel trek uit verskeie aftrekkings, insluitend uitgawes wat verband hou met sakebedrywighede, soos kantoorbenodigdhede, huur, reis en etes.

Ander algemene aftrekkings sluit in gesondheidsversekeringspremies, tuiskantooruitgawes (as jy van die huis af werk), regs- en professionele fooie, aftreeplanbydraes en voertuiguitgawes wat vir besigheidsdoeleindes gebruik word.

Hierdie aftrekkings help om belasbare inkomste te verminder, sodat jy meer van jou verdienste kan behou.

2. Hoe kan my LLC wetlik belastingaanspreeklikheid minimaliseer?

Jou LLC kan belastingaanspreeklikheid verminder deur alle kwalifiserende aftrekkings te eis, besigheidsuitgawes nougeset na te spoor en 'n belastingverkiesing te oorweeg.

LLC's kan kies om as S-Corps of C-Corps belas te word as dit 'n belastingvoordeel bied, soos laer selfbelastingbelasting in 'n S-Corp-struktuur.

Om georganiseer te bly met kwitansies en rekords, die maksimum aftreebydraes te maksimeer en 'n belastingkundige te raadpleeg, kan help om te verseker dat jy elke aftrekking waarvoor jy kwalifiseer, neem sonder om na twyfelagtige gebied oor te steek.

3. Wat is die verskil tussen 'n LLC en 'n C-Corp wanneer dit by belastingaftrekkings kom?

Terwyl beide LLC's en C-Corps besigheidsuitgawes kan aftrek, het C-Corps 'n vaste belastingkoers (tans 21%) en kan verdienste binne die besigheid behou sonder om dit aan eienaars oor te dra.

LLC's, aan die ander kant, gebruik tipies deurlaatbelasting, wat beteken dat winste deurgaan na eienaars se persoonlike belastingopgawes, waar hulle teen individuele koerse belas word.

Daarbenewens kan C-Corps soms meer uitgebreide voordele bied, soos belasting-aftrekbare gesondheidsversekering en aftreebydraes vir werknemers, wat groter besparings vir groter besighede kan bied.

4. Is daar enige staatspesifieke belastingtoegewings of aansporings vir LLC's?

Ja! Sekere state bied unieke belastingaansporings, krediete of vrystellings vir LLC's.

Byvoorbeeld, state soos Wyoming, Texas en Suid-Dakota het geen staatsinkomstebelasting nie, wat aansienlike besparings kan beteken.

Delaware en Nevada bied voordele soos lae franchisebelasting of geen verkoopsbelasting vir sekere besigheidsaktiwiteite nie.

Baie state verskaf ook belastingkrediete vir dinge soos hernubare energie-inisiatiewe of werkskepping, wat LLC's wat by hierdie gebiede betrokke is, kan bevoordeel. As u met 'n plaaslike belastingkundige nagaan, kan u enige staatspesifieke onderbrekings vir u LLC openbaar.

5. Kan ek tuiskantooruitgawes as 'n LLC-eienaar aftrek?

Ja, as jy 'n deel van jou huis uitsluitlik vir besigheid gebruik, kan jy 'n tuiskantoor-aftrekking neem.

Dit dek 'n gedeelte van uitgawes soos huur, verbandrente, nutsdienste en internetkoste, gebaseer op die persentasie van jou huis wat aan besigheidsgebruik gewy is.

Die IRS bied 'n vereenvoudigde aftrekking (tans $5 per vierkante voet tot 300 vierkante voet) of die werklike koste-metode, wat gedetailleerde rekordhouding vereis. Hierdie aftrekking kan veral voordelig wees vir LLC-eienaars wat hoofsaaklik van die huis af werk.